Новости Росфинмониторинг получит доступ к операциям напрямую через ЦБ

[Пригоршня]

В 115-ФЗ готовят правки. Росфинмониторинг получит прямой канал к данным о переводах через карту МИР и СБП.

Доступ будет через НСПК — она принадлежит Центробанку и обслуживает обе эти системы.
Теперь финразведка сможет отправлять запросы в НСПК через личный кабинет и получать полную инфу по движению денег тех, кто попал под проверку. При этом запрещено даже упоминать сам факт запроса.

Это упростит жизнь банкам, сейчас они получают кучу запросов по людям, которые у них даже не обслуживаются. Новый порядок снимает с них эту нагрузку — Росфин будет сразу брать данные у источника.

Что это значит для обычных людей:

• Меньше анонимности. Если раньше движения по МИРу или СБП могли остаться незамеченными, теперь финразведка будет видеть их напрямую — без участия банка.
• Быстрее проверки. Если ты попал в поле зрения Росфина (например, из-за крупного перевода, подозрительной активности или связи с дропами), транзакции пробьют сразу, без задержек.
• Больше риска случайно попасть под раздачу. Из-за ускоренного доступа к данным финразведка может чаще «цеплять» ни в чём не повинных — просто по совпадению ФИО, ИНН или транзакции.
• Никаких уведомлений. О том, что пришёл запрос, ты не узнаешь — это официально засекречено.